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    空包袋废料渣骗了日照银行15亿 至案发拒不退还
    时间:2019-06-13

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      打开仓库大门,银行尽眼望去看到满满的硅铁,于是陆陆续续批复了1.5亿贷款。

      银行不知道的是,这些用吨袋(一种柔性运输包装容器)装的硅铁,除了门口几袋有真材实料,后面的袋子全是拿铁架撑起来的空包。

      既然是骗局,后来的结果也就能猜到了,但如何定罪引起了双方争议。6月3日,法眼从日照市中级人民法院获悉了这起巨额骗贷案的判决书。

      判决书显示:2015年7月份以来,被告人耿振、唐小云以提供虚假质押物担保等方式,采取虚构事实、隐瞒真相的手段,骗取日照银行石臼支行、日照银行潍坊分行贷款共计1.5亿元,直至案发拒不退还,致使银行遭受重大损失。

      据判决书,第一起骗贷案发生在2015年7月10日,耿振以在青海汇能冶炼有限公司的虚假质押仓库进行质押,向申请银行贷款2000万元。根据质物清单显示:75B硅铁合金5000吨,单价5498元/吨,发票价值2716万元,质押作价2716万元。

      日照银行石臼支行后发放了上述2000万元贷款。事实上,这个号称装了5000吨硅铁合金的仓库,实际存货量只有200吨,其余全是空包。

      据青海汇能冶炼有限公司厂长朱某证实,青海汇能冶炼有限公司与青岛西局有限公司的业务建了一个仓库,建库时间大约在2014年12月。当时是公司负责人让准备了200多吨硅铁合金以及一些钢管等,拆库的时间是在2015年6月底。

      朱某表示,当时拆库后,建库所用的钢管和200多吨硅铁合金又还回生产车间,拆库时其还到现场看了,只有200多吨硅铁合金堆放在仓库门口,里面全是用钢管撑起来的架子。

      拆仓库的时候进门的地方存放的是用吨袋装的硅铁,里面是钢管撑的架子,架子上是撑起来的吨袋,里面没有装货物,仓库里存的硅铁也就200吨左右。

      耿振通过他人找唐小云,问唐小云需不需要资金,让其在云某矿业有限公司里面先建一个能储存5000吨货物的库,然后在库里面储放上硅锰合金作质押,从银行里面贷款。

      据唐小云的供述,其当时就向耿振质疑:“我要是有5000吨硅锰合金的现货,当时每吨货在5800元左右,我还要你给我搞钱干什么。”

      耿振没有多说,只让其先把库建起来,里面放什么东西不用其管,到时候由他来操作,其配合就行。唐小云就开始安排人用纤维包装上硅锰渣存放在库里。

      2016年1月,耿振和唐小云经事先商议,以在贵州云某矿业有限责任公司的虚假质押仓库进行质押,骗取日照银行贷款2000万元。

      事后,经日照市公安局东港分局对货物现场查验,并对4个库的质押物分别取样,取出样品8份。委托山东省冶金产品质量监督检验站对抽检的8份样品进行检验,鉴定结果表明:

      样品1号至4号,经检测锰Mn的含量分别为12.01%、13.81%、13.86%、16.16%,系硅锰废渣,而协议要求的硅锰合金中Mn的含量应≥65%;样品5号、样品7号、样品8号为硅锰合金,经检测Mn的含量分别为69.42%、64.72%、64.69%,大于或者接近于协议中65%的要求。样品6号系电极糊,主要含量为C,含量为86.12%。

      根据市场价格,硅锰合金的市场价格约为4100—5800元/吨,而废渣的价值为20元/吨,电极糊价值3000元/吨。

      此后,耿振通过类似的方法作案多起骗取银行贷款,其中耿振、唐小云共同作案四起,骗取数额8000万元;耿振单独作案两起,骗取数额4000万元;唐小云单独作案一起,骗取数额3000万元。

      法院一审认为:被告人耿振、唐小云以提供虚假质押物担保等方式,采取虚构事实、隐瞒真相的手段,骗取银行贷款,情节特别严重,其行为构成骗取贷款罪。

      判处耿振有期徒刑4年半,并处罚金人民币120万元;判处唐小云有期徒刑4年零3个月,并处罚金人民币100万元;责令被告人耿振、唐小云将犯罪所得赃款退赔被害单位。

      宣判后,日照市东港区人民检察院提出抗诉,认为本案应认定贷款诈骗罪,一审判决适用法律错误。护民印刷图库118。唐小云也提出上诉,称不构成贷款诈骗罪。

      日照市中级人民法院指出,抗诉机关关于“一审判决适用法律错误,导致量刑畸轻”的抗诉理由,经查,一审判决认定被告人耿振、唐小云多次以欺骗手段取得银行贷款,情节特别严重且给银行造成特别重大损失,考虑两被告人部分如实供述等情节,对其分别定罪量刑,适用法律正确,量刑适当,本院不再予以调整。

      (敲黑板:知识点来了)经查,区分骗取贷款罪与贷款诈骗罪的关键是被告人是否具有非法占有目的,本案原审被告人耿振与上诉人唐小云均采用欺骗手段获取了金融机构的贷款,但现有证据并不能确实充分的证实被告人耿振、唐小云明知没有归还能力,结合银行流水及审计报告,其中部分款项用于货物交易、归还欠款、流向个人账户、归还过桥资金等,部分款项用于支付运费、电费等经营活动,部分款项无法证实其最终用途,上述证据不能充分证实二被告人对涉案贷款具有非法占有的目的。一审判决依据现有证据认定两被告人构成骗取贷款罪,定性准确。故该抗诉理由不能成立。

      综上,日照市中级人民法院认为,原审判决认定事实和适用法律正确,量刑适当,香港马会开奖资料,审判程序合法,裁定驳回抗诉、上诉,维持原判。